Para los herederos · 16 a 28 años
Next-Gen
8 sesiones para que la siguiente generación forme criterio propio antes de heredar.
Al terminar, puede evaluar con criterio propio una propuesta de inversión y explicar por qué sí o por qué no.
El enfoque
No es una clase de finanzas. Es una experiencia.
Ocho horas de aprender haciendo pueden cambiar la forma en que un joven asume el riesgo y piensa a largo plazo, por hasta 5 años. No empieza con “tu papá quiere que aprendas de finanzas”, sino por algo más profundo: ¿cómo decides qué es verdad?
Luego aplica esa capacidad a datos reales de mercado. Dos sesiones son con el padre o la madre, pero con los roles invertidos: el joven presenta y ellos escuchan.
El programa
Cuatro módulos que construyen criterio.
De las matemáticas del dinero a su visión para la familia. Cada módulo construye sobre el anterior.
Las matemáticas del dinero
El poder del tiempo
Juega con dinero simulado y ve qué pasa si invierte a los 18, a los 25 o a los 35. La diferencia lo sorprende.
Escenarios reales
Calculadoras con datos reales: ¿y si la inflación sube? ¿y si empieza hoy en vez de en 10 años? Nada inventado.
El mercado como laboratorio
Invertir sin arriesgar dinero real
Maneja un portafolio simulado 4 semanas. Cada decisión, con sus pros y contras, queda en su bitácora.
Revisar lo que decidió
Cuatro semanas después revisa todo: ¿siguió a la manada? ¿vendió con miedo? Su bitácora revela patrones que no sabía que tenía.
Pensar sobre pensar
Pensar sobre cómo piensas
¿Cómo sabes lo que sabes? ¿Cuándo te engaña tu intuición? La sesión que más recuerdan los participantes.
Su propia visión de inversión
Presenta su visión y el facilitador la cuestiona. El padre escucha, no interviene: se invierten los roles.
Tu familia y su patrimonio
Lo frágil que es un patrimonio
Ve los números: el 70% se pierde en la segunda generación. El facilitador pregunta: ¿qué harías distinto?
Su visión para la familia
Sesión con toda la familia. Presenta su visión del futuro y, por primera vez, tiene voz formal en las decisiones.
El ángulo de género
Para las mujeres de la familia, aprender es protección.
La independencia financiera no es un lujo. Y el beneficio de aprenderla es de los más altos que existen.
de la riqueza de las mujeres se destruye en un divorcio, sin que la recuperen en 15 años
Kapelle, 2020 (14,754 casos)
de las viudas nunca tuvieron una conversación financiera antes de la muerte de su esposo
Evidencia consolidada
rinde enseñar finanzas a las mujeres frente a enseñárselas a los hombres, en planeación de retiro
Investigación de género
de la brecha financiera entre hombres y mujeres es falta de confianza, no de conocimiento
Investigación de género
Preparar a la siguiente generación.
El 70% de las familias que pierden su patrimonio no tenían un plan para preparar a sus herederos. Next-Gen se integra con la Formación del Principal: cuando padres e hijos participan juntos, el efecto se refuerza.
El primer paso es el Diagnóstico Patrimonial del principal de la familia. A partir de ahí, diseñamos el programa de la siguiente generación.